Ak chcete, aby hodnota vášho portfólia rástla s americkou ekonomikou a nechcete si vyberať jednotlivé akcie, indexový fond S&P 500 by mohol byť rozumnou voľbou. V skutočnosti legendárny investor Warren Buffett povedal, že investovanie do nízkonákladových indexových fondov S&P 500 je stávkou na budúcnosť ekonomického rastu USA a pre väčšinu ľudí je to najlepší spôsob, ako vybudovať bohatstvo.
Čo sú indexové fondy a prečo sú obľúbené?
Indexový fond je navrhnutý tak, aby odrážal výkonnosť akciového indexu. Indexový fond S&P 500 investuje do každej z 500 spoločností v indexe S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Nesnaží sa prekonať index; namiesto toho používa index ako svoj benchmark a jeho cieľom je čo najpresnejšie replikovať jeho výkonnosť.
Zatiaľ čo fondy S&P 500 sú zďaleka najobľúbenejším typom indexových fondov, indexové fondy môžu byť a sú založené prakticky na akomkoľvek finančnom trhu, investičnej stratégii alebo sektore akciového trhu.
Indexové fondy sú medzi investormi obľúbené z viacerých dôvodov. Ponúkajú ľahké diverzifikácia portfólia , pričom niektoré fondy umožňujú vystavenie portfólia stovkám alebo dokonca tisícom akcií a dlhopisov. Neriskujete, že stratíte všetky svoje peniaze, ak jedna spoločnosť bude fungovať zle alebo skolabuje, ako by ste to urobili s individuálnymi investíciami, ale tiež sa nevystavíte potenciálne astronomickým výnosom, ktoré môžu vyplynúť z výberu veľkého víťaza.
Indexové fondy sú pasívne riadený , čo znamená, že neplatíte za niekoho, kto aktívne vyberá investície. Výsledkom je nižší pomer nákladov, napr. nižšie poplatky za správu investícií v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi.
1. Vaše peniaze budú sledovať výkonnosť trhu.
Historicky, index S&P 500 ročné výnosy boli v rozmedzí 9 % až 10 %. Niektoré roky index samozrejme stratí hodnotu. Počas Veľkej recesie stratil S&P 500 približne 50 % svojej hodnoty. Ale z dlhodobého hľadiska sa to vždy obnoví. Nikdy v histórii S&P 500 neviedla 20-ročná investícia do straty.
2. Väčšiu časť svojich investičných ziskov si ponecháte v tvoj vrecko.
Buffettov prípad pre nízkonákladové indexové fondy S&P 500 sa sústreďuje na ich nízke poplatky. Zatiaľ čo aktívni manažéri sa pravdepodobne časom vyrovnajú výkonnosti trhu, ich poplatky požierajú vaše výnosy. Buffett skvele vyhral stávku 1 milión dolárov proti investičnému manažérovi Tedovi Seidesovi, že nízkonákladový indexový fond S&P 500 by mohol poraziť ručne vybrané portfólio hedžových fondov počas 10 rokov.
3. Investujete do 500 najziskovejších spoločností v USA
Korporácie zastúpené v indexe S&P 500 podliehajú prísnym kótovacím kritériám. Aby sa spoločnosť mohla pripojiť k indexu, musí mať 9,8 miliardy dolárov trhová kapitalizácia a súčet jej príjmov za posledné štyri štvrťroky musí byť kladný. Každá spoločnosť musí tiež získať súhlas indexového výboru. Niektoré z najväčších akcií S&P 500 zahŕňajú Apple (NASDAQ: AAPL), Amazon (NASDAQ:AMZN), Microsoft (NASDAQ:MSFT), a Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).
4. Svoje investičné rozhodnutia môžete dať na autopilota.
Index S&P 500 má bezchybné výsledky v poskytovaní ziskov počas dlhých období držby, takže môžete investovať bez obáv z výkyvov na akciovom trhu alebo skúmania jednotlivých spoločností. Môžete si jednoducho naplánovať určitú sumu a automaticky ju investovať podľa pravidelného plánu, čo je prax známa ako priemerovanie dolárových nákladov . Aj keď si vyberiete jednotlivé akcie, fondy S&P 500 sú pre vás dobrým základom investičné portfólio pretože máte zaručené výnosy akciového trhu.
Tri najlepšie indexové fondy S&P 500
Tieto tri hlavné fondy S&P 500 majú mimoriadne podobné zloženie, pretože všetky sledujú rovnaký index. Všetky tri fondy obchodované na burze (ETF) – typ indexového fondu – investujú do 500 akcií, ktoré tvoria index S&P 500, a všetky veľmi presne kopírujú výkonnosť indexu:
| Názov fondu | Symbol | Pomer nákladov | Celkové aktíva fondu |
|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 ETF | LET | 0,03 % | 805,4 miliardy dolárov 100 dolárov týždenne na rok |
| iShares Core S&P 500 ETF | IVV | 0,03 % | 298,2 miliardy dolárov |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | SPY | 0,09 % top indexové fondy s&p 500 | 395,4 miliardy dolárov |
Zdroje údajov: Vanguard , BlackRock State Street Global Advisors . Údaje získané 23. septembra 2021.
Medzi výkonnosťou indexu S&P 500 a každého z týchto troch fondov, ktoré ho sledujú, sú zanedbateľné rozdiely. Index S&P 500 mierne prekonal každý fond, ako by sa dalo očakávať pri účtovaní pomeru nákladov každého fondu.
Pri návratnosti indexu S&P 500 by investícia 10 000 USD pred piatimi rokmi narástla na 23 610 USD. Ako ukazuje tabuľka nižšie, dokonca aj najhorší indexový fond z týchto troch by zvýšil investíciu vo výške 10 000 USD na 23 540 USD dnes.
| Index alebo Fond | 1-ročná celková návratnosť | 3-ročný ročný výnos | 5-ročný ročný výnos |
|---|---|---|---|
| Index S&P 500 | 31,17 % | 18,07 % | 18,02 % ako vypočítať pomer celkového dlhu |
| Vanguard S&P 500 ETF | 31,05 % | 18,04 % | 17,98 % |
| iShares Core S&P 500 ETF | 31,12 % | 18,04 % | 17,98 % |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | 17,08 % | 18,04 % | 18,02 % |
Zdroje údajov: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Údaje získané 11. februára 2021 a predstavujú výkonnosť každého fondu k 30. augustu 2021.
S ktorýmkoľvek z týchto troch fondov môžete očakávať, že vaša investícia prinesie výkon, ktorý je prakticky identický s indexom S&P 500. Možnosti Vanguard a iShares majú najnižšiu nákladových pomerov . Ak ste však fanúšikom produktov SPDR, pomer nákladov 0,09 % nie je v žiadnom prípade vysoký. Pomer nákladov 0,09 % znamená, že 0,90 USD z každej investície 1 000 USD sa ročne vyberie ako poplatok za správu.
Dajte si pozor na pákové indexové fondy S&P 500
Buďte opatrní pri fondoch s pákovým efektom, ktoré sú inzerované ako S&P 500 ETF. Pákové ETF používať požičané peniaze a/alebo derivátové cenné papiere na zvýšenie návratnosti investícií alebo na stávkovanie proti indexu. Napríklad 2x pákový S&P 500 ETF má za cieľ vrátiť každý deň dvojnásobnú výkonnosť indexu. Ak teda index stúpne o 2 %, hodnota ETF stúpne o 4 %. Ak index klesne o 3 %, ETF stratí 6 %.
Tieto produkty s pákovým efektom sú určené ako nástroje denného obchodovania a majú z dlhodobého hľadiska prirodzenú negatívnu tendenciu. Inými slovami, 2x pákový S&P 500 ETF z dlhodobého hľadiska neprinesie dvojnásobnú výkonnosť indexu.
Investovanie do indexových fondov S&P 500 je jedným z najbezpečnejších spôsobov budovania bohatstva v priebehu času. Ale ETF s pákovým efektom, dokonca aj tie, ktoré sledujú S&P 500, sú vysoko rizikové a nepatria do dlhodobého portfólia.
