Investovanie

Najlepšie indexové fondy S&P 500

Ak chcete, aby hodnota vášho portfólia rástla s americkou ekonomikou a nechcete si vyberať jednotlivé akcie, indexový fond S&P 500 by mohol byť rozumnou voľbou. V skutočnosti legendárny investor Warren Buffett povedal, že investovanie do nízkonákladových indexových fondov S&P 500 je stávkou na budúcnosť ekonomického rastu USA a pre väčšinu ľudí je to najlepší spôsob, ako vybudovať bohatstvo.

Čo sú indexové fondy a prečo sú obľúbené?

Indexový fond je navrhnutý tak, aby odrážal výkonnosť akciového indexu. Indexový fond S&P 500 investuje do každej z 500 spoločností v indexe S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Nesnaží sa prekonať index; namiesto toho používa index ako svoj benchmark a jeho cieľom je čo najpresnejšie replikovať jeho výkonnosť.

Zatiaľ čo fondy S&P 500 sú zďaleka najobľúbenejším typom indexových fondov, indexové fondy môžu byť a sú založené prakticky na akomkoľvek finančnom trhu, investičnej stratégii alebo sektore akciového trhu.





Indexové fondy sú medzi investormi obľúbené z viacerých dôvodov. Ponúkajú ľahké diverzifikácia portfólia , pričom niektoré fondy umožňujú vystavenie portfólia stovkám alebo dokonca tisícom akcií a dlhopisov. Neriskujete, že stratíte všetky svoje peniaze, ak jedna spoločnosť bude fungovať zle alebo skolabuje, ako by ste to urobili s individuálnymi investíciami, ale tiež sa nevystavíte potenciálne astronomickým výnosom, ktoré môžu vyplynúť z výberu veľkého víťaza.

Indexové fondy sú pasívne riadený , čo znamená, že neplatíte za niekoho, kto aktívne vyberá investície. Výsledkom je nižší pomer nákladov, napr. nižšie poplatky za správu investícií v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi.



1. Vaše peniaze budú sledovať výkonnosť trhu.

Historicky, index S&P 500 ročné výnosy boli v rozmedzí 9 % až 10 %. Niektoré roky index samozrejme stratí hodnotu. Počas Veľkej recesie stratil S&P 500 približne 50 % svojej hodnoty. Ale z dlhodobého hľadiska sa to vždy obnoví. Nikdy v histórii S&P 500 neviedla 20-ročná investícia do straty.

2. Väčšiu časť svojich investičných ziskov si ponecháte v tvoj vrecko.

Buffettov prípad pre nízkonákladové indexové fondy S&P 500 sa sústreďuje na ich nízke poplatky. Zatiaľ čo aktívni manažéri sa pravdepodobne časom vyrovnajú výkonnosti trhu, ich poplatky požierajú vaše výnosy. Buffett skvele vyhral stávku 1 milión dolárov proti investičnému manažérovi Tedovi Seidesovi, že nízkonákladový indexový fond S&P 500 by mohol poraziť ručne vybrané portfólio hedžových fondov počas 10 rokov.

3. Investujete do 500 najziskovejších spoločností v USA

Korporácie zastúpené v indexe S&P 500 podliehajú prísnym kótovacím kritériám. Aby sa spoločnosť mohla pripojiť k indexu, musí mať 9,8 miliardy dolárov trhová kapitalizácia a súčet jej príjmov za posledné štyri štvrťroky musí byť kladný. Každá spoločnosť musí tiež získať súhlas indexového výboru. Niektoré z najväčších akcií S&P 500 zahŕňajú Apple (NASDAQ: AAPL), Amazon (NASDAQ:AMZN), Microsoft (NASDAQ:MSFT), a Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).



4. Svoje investičné rozhodnutia môžete dať na autopilota.

Index S&P 500 má bezchybné výsledky v poskytovaní ziskov počas dlhých období držby, takže môžete investovať bez obáv z výkyvov na akciovom trhu alebo skúmania jednotlivých spoločností. Môžete si jednoducho naplánovať určitú sumu a automaticky ju investovať podľa pravidelného plánu, čo je prax známa ako priemerovanie dolárových nákladov . Aj keď si vyberiete jednotlivé akcie, fondy S&P 500 sú pre vás dobrým základom investičné portfólio pretože máte zaručené výnosy akciového trhu.

Tri najlepšie indexové fondy S&P 500

Tieto tri hlavné fondy S&P 500 majú mimoriadne podobné zloženie, pretože všetky sledujú rovnaký index. Všetky tri fondy obchodované na burze (ETF) – typ indexového fondu – investujú do 500 akcií, ktoré tvoria index S&P 500, a všetky veľmi presne kopírujú výkonnosť indexu:

Názov fondu

Symbol

Pomer nákladov

Celkové aktíva fondu

Vanguard S&P 500 ETF

LET

0,03 %

805,4 miliardy dolárov

100 dolárov týždenne na rok

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03 %

298,2 miliardy dolárov

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPY

0,09 %

top indexové fondy s&p 500

395,4 miliardy dolárov

Zdroje údajov: Vanguard , BlackRock State Street Global Advisors . Údaje získané 23. septembra 2021.

Medzi výkonnosťou indexu S&P 500 a každého z týchto troch fondov, ktoré ho sledujú, sú zanedbateľné rozdiely. Index S&P 500 mierne prekonal každý fond, ako by sa dalo očakávať pri účtovaní pomeru nákladov každého fondu.

Pri návratnosti indexu S&P 500 by investícia 10 000 USD pred piatimi rokmi narástla na 23 610 USD. Ako ukazuje tabuľka nižšie, dokonca aj najhorší indexový fond z týchto troch by zvýšil investíciu vo výške 10 000 USD na 23 540 USD dnes.

Index alebo Fond

1-ročná celková návratnosť

3-ročný ročný výnos

5-ročný ročný výnos

Index S&P 500

31,17 %

18,07 %

18,02 %

ako vypočítať pomer celkového dlhu

Vanguard S&P 500 ETF

31,05 %

18,04 %

17,98 %

iShares Core S&P 500 ETF

31,12 %

18,04 %

17,98 %

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08 %

18,04 %

18,02 %

Zdroje údajov: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Údaje získané 11. februára 2021 a predstavujú výkonnosť každého fondu k 30. augustu 2021.

S ktorýmkoľvek z týchto troch fondov môžete očakávať, že vaša investícia prinesie výkon, ktorý je prakticky identický s indexom S&P 500. Možnosti Vanguard a iShares majú najnižšiu nákladových pomerov . Ak ste však fanúšikom produktov SPDR, pomer nákladov 0,09 % nie je v žiadnom prípade vysoký. Pomer nákladov 0,09 % znamená, že 0,90 USD z každej investície 1 000 USD sa ročne vyberie ako poplatok za správu.

Dajte si pozor na pákové indexové fondy S&P 500

Buďte opatrní pri fondoch s pákovým efektom, ktoré sú inzerované ako S&P 500 ETF. Pákové ETF používať požičané peniaze a/alebo derivátové cenné papiere na zvýšenie návratnosti investícií alebo na stávkovanie proti indexu. Napríklad 2x pákový S&P 500 ETF má za cieľ vrátiť každý deň dvojnásobnú výkonnosť indexu. Ak teda index stúpne o 2 %, hodnota ETF stúpne o 4 %. Ak index klesne o 3 %, ETF stratí 6 %.

Tieto produkty s pákovým efektom sú určené ako nástroje denného obchodovania a majú z dlhodobého hľadiska prirodzenú negatívnu tendenciu. Inými slovami, 2x pákový S&P 500 ETF z dlhodobého hľadiska neprinesie dvojnásobnú výkonnosť indexu.

Investovanie do indexových fondov S&P 500 je jedným z najbezpečnejších spôsobov budovania bohatstva v priebehu času. Ale ETF s pákovým efektom, dokonca aj tie, ktoré sledujú S&P 500, sú vysoko rizikové a nepatria do dlhodobého portfólia.



^