Investovanie

Je kryptomena dobrou investíciou?

Investovaním do kryptomeny v roku 2021 je možné zbohatnúť. Môžete však tiež prísť o všetky svoje peniaze. Ako môžu byť obe pravdivé? Investovanie do kryptoaktív je riskantné, ale aj potenciálne extrémne výnosné.

Kryptomena je dobrou investíciou, ak sa chcete priamo vystaviť dopytu po digitálnej mene, zatiaľ čo bezpečnejšou, ale potenciálne menej lukratívnou alternatívou je nákup akcií spoločností s expozíciou voči kryptomene.

Pozrime sa na výhody a nevýhody investovania do kryptomeny.





Je kryptomena bezpečná?

Niekoľko faktorov robí kryptomenu nie úplne bezpečnou, prinajmenšom v súčasnosti, zatiaľ čo sa objavujú ďalšie náznaky, že kryptomena tu zostane.

S kryptomenami je spojených množstvo rizík. Investori a používatelia sa musia sami rozhodnúť, či prínosy prevažujú nad týmito rizikami.



Riziká kryptomeny

Burzy s kryptomenami, viac ako burzy cenných papierov, sú zraniteľné voči hacknutiu a stávajú sa terčom inej trestnej činnosti. Tieto narušenia bezpečnosti viedli k značným stratám pre investorov, ktorým boli ukradnuté ich digitálne meny.

Bezpečné skladovanie kryptomien je tiež ťažšie ako vlastníctvo akcií alebo dlhopisov. Burzy kryptomien ako napr Coinbase (NASDAQ: COIN)uľahčujú nákup a predaj kryptoaktív, ako napr Bitcoin (CRYPTO: BTC)a Ethereum (CRYPTO: ETH), ale veľa ľudí neradi drží svoje digitálne aktíva na burzách kvôli spomínanému riziku kyberútokov a krádeží.

Niektorí majitelia kryptomien uprednostňujú offline možnosti „chladiarenského úložiska“, ako sú hardvér alebo papierové peňaženky, ale chladenie prináša so sebou vlastnú výzvu. Tým najväčším je riziko straty vášho súkromného kľúča, bez ktorého nie je možné dostať sa k vašej kryptomene.



Neexistuje ani žiadna záruka, že krypto projekt, do ktorého investujete, bude úspešný. Konkurencia medzi tisíckami blockchainových projektov je neľútostná a projekty, ktoré nie sú ničím iným ako podvodmi, sú tiež rozšírené v krypto priemysle. Len malý počet projektov v oblasti kryptomien bude nakoniec prekvitať.

koľko práce je priveľa

Regulačné orgány môžu tiež zasiahnuť proti celému krypto priemyslu, najmä ak vlády začnú silne vnímať kryptomeny ako hrozbu, a nie iba ako inovatívnu technológiu.

A keďže kryptomeny sú založené na špičkových technológiách, zvyšuje to aj riziká pre investorov. Väčšina technológie sa stále vyvíja a zatiaľ nie je dostatočne preukázaná v skutočných scenároch.

Prijatie kryptomeny

Napriek inherentným rizikám kryptomeny a blockchain priemysel neustále rastú. Buduje sa veľmi potrebná finančná infraštruktúra a investori majú čoraz viac prístup k službám úschovy na inštitucionálnej úrovni. Profesionálni a individuálni investori postupne dostávajú nástroje, ktoré potrebujú na správu a ochranu svojich kryptomien.

Zakladajú sa trhy s kryptomenami a mnohé spoločnosti získavajú priamu expozíciu v sektore kryptomien. Finanční giganti ako napr Námestie (NYSE: SQ)a PayPal (NASDAQ: PYPL)uľahčujú nákup a predaj kryptomeny na ich obľúbených platformách, zatiaľ čo ostatné spoločnosti vrátane Square kolektívne investovali stovky miliónov dolárov do bitcoínov a ďalších digitálnych aktív. Tesla (NASDAQ: TSLA)začiatkom roku 2021 nakúpil bitcoin v hodnote 1,5 miliardy dolárov.

Zatiaľ čo iné faktory stále ovplyvňujú rizikovosť kryptomeny, zvyšujúce sa tempo adopcie je znakom dozrievania odvetvia. Jednotliví investori aj spoločnosti sa pokúšajú získať priamu expozíciu voči kryptomene, pretože ju považujú za dostatočne bezpečnú na investovanie veľkých súm peňazí.

čo znamená krátka akcia

Je kryptomena dobrá dlhodobá investícia?

Mnoho kryptomien ako Bitcoin a Ethereum je spustených s vysokými cieľmi, ktoré možno dosiahnuť v dlhodobom horizonte. Aj keď úspech akéhokoľvek projektu kryptomeny nie je zaistený, ak projekt kryptomeny dosiahne svoje ciele, raní investori by mohli byť z dlhodobého hľadiska bohato odmenení.

Pre každý kryptomenový projekt je však dosiahnutie rozsiahleho prijatia nevyhnutné považovať za dlhodobý úspech.

Bitcoin ako dlhodobá investícia

Bitcoin, ako najznámejšia kryptomena, ťaží zo sieťového efektu - viac ľudí chce vlastniť bitcoin, pretože bitcoin vlastní väčšina ľudí. Bitcoiny v súčasnosti mnohí investori vnímajú ako „digitálne zlato“, ale dajú sa použiť aj ako digitálna forma hotovosti.

Investori do bitcoinu veria, že kryptomena bude dlhodobo získavať hodnotu, pretože ponuka je fixná, na rozdiel od dodávok fiat mien, ako je americký dolár alebo japonský jen. Zásoba bitcoinu je obmedzená na necelých 21 miliónov coinov, pričom meny kontrolované centrálnou bankou je možné vytlačiť podľa vôle politikov. Mnoho investorov očakáva, že bitcoiny získajú hodnotu, keď sa fiat meny znehodnocujú.

Tí, ktorí sú býčie o tom, že sa bitcoin vo veľkej miere používa ako digitálna hotovosť, verí, že z dlhodobého hľadiska má bitcoin potenciál stať sa prvou skutočne globálnou menou.

Ethereum ako dlhodobá investícia

Ether je pôvodnou mincou platformy Ethereum a môžu si ich kúpiť investori, ktorí chcú získať expozíciu voči portfóliu voči Ethereum. Aj keď je možné bitcoin považovať za digitálne zlato, Ethereum buduje globálnu počítačovú platformu, ktorá podporuje mnoho ďalších kryptomien a rozsiahly ekosystém decentralizovaných aplikácií („dapps“).

Veľký počet kryptomien postavených na platforme Ethereum v kombinácii s open-source povahou dapps vytvára pre Ethereum príležitosti ťažiť aj zo sieťového efektu a vytvárať udržateľnú a dlhodobú hodnotu. Platforma Ethereum umožňuje používanie „inteligentných zmlúv“, ktoré sa vykonávajú automaticky na základe podmienok zapísaných priamo do kódu zmlúv.

Sieť Ethereum zbiera éter od používateľov výmenou za vykonávanie inteligentných zmlúv. Technológia inteligentných zmlúv má významný potenciál narušiť masívne priemyselné odvetvia, ako sú nehnuteľnosti a bankovníctvo, a tiež vytvoriť úplne nové trhy.

Keďže platforma Ethereum je na celom svete stále viac používaná, token éteru zvyšuje užitočnosť a hodnotu. Investori býčia z dlhodobého potenciálu platformy Ethereum môžu profitovať priamo z vlastníctva Ether.

Mali by ste investovať do kryptomeny?

Vlastníctvo kryptomeny môže zvýšiť portfólio vášho portfólia diverzifikácia keďže kryptomeny ako Bitcoin historicky nevykazovali takmer žiadnu cenovú koreláciu s americkým akciovým trhom. Ak veríte, že používanie kryptomeny bude v priebehu času čoraz rozšírenejšie, potom má pravdepodobne zmysel kúpiť si nejaké kryptomeny priamo ako súčasť diverzifikovaného portfólia. Ku každej kryptomene, do ktorej investujete, určite majte investičnú tézu, prečo táto mena obstojí v skúške času.

Ak sa vám zdá nákup kryptomeny príliš riskantný, môžete zvážiť ďalšie spôsoby, ako potenciálne profitovať na raste kryptomien. Môžete si kúpiť akcie spoločností, ako sú Coinbase, Square a PayPal, alebo investovať do burzy ako Skupina CME (NASDAQ: CME), ktorý uľahčuje obchodovanie s krypto futures. Napriek tomu, že investície do týchto spoločností môžu byť výnosné, nemajú rovnaký rastový potenciál ako priame investície do kryptomeny.

kalifornská daň z kapitálových výnosov z nehnuteľností

Expertné otázky a odpovede

Motley Fool hľadal poznatky o blockchaine od troch finančných expertov, Dr. Christine Parlour, profesorky a Sylvana C. Colemana predsedníčky financií a účtovníctva na Haas School of Business, University of California, Berkeley a Dr. Jimmieho Lenza, riaditeľa magisterského štúdia Duke University inžinierstva vo FinTech a Master of Engineering v kybernetickej bezpečnosti a Dr. Merav Ozair, ktorý je popredným expertom na blockchain a profesorom FinTech na Rutgers Business School.

DR. CHRISTINE PARLOUROVÁ, PROFESORKA A SYLVAN C. COLEMAN PREDSEDNÍCTVO FINANCIÍ A ÚČTOVNÍCTVA NA OBCHODNEJ ŠKOLE HAAS, UNIVERZITA V KALIFORNIA, BERKELEY. Väčšina jej práce je v INSTITUCIONÁLNE KOMPLEXNÝCH OBLASTIACH FINANCIE, BANKOVNÍCTVA A FINANČNEJ TECHNOLÓGIE. Jej súčasná práca sa zameriava na FINTECH, PLATOBNÉ SYSTÉMY, BLOCKCHAIN ​​a CRYPTOCURRENCY a TRHOVÚ MIKROSTRUKTÚRU.

Dr. Jimmie Lenz, riaditeľ Duke University

DR. JIMMIE LENZ, RIADITEĽ MASTERA INŽINIERSTVA DUKE UNIVERZITY vo FINTECHU a MAJSTRA INŽINIERSTVA V CYBERSECURITY

The Motley Fool: Akú radu by ste dali niekomu, kto má záujem investovať do technológie blockchain?

hračky od nás

Salón: Buďte zvedaví, ale aj opatrní. Je dôležité si uvedomiť, že v tejto oblasti neexistuje úplný regulačný rámec. Preto je dôležité, aby ste si urobili domácu úlohu. Najprv zvážte miesto, ktoré používate na prístup na trh. Existujú regulované kryptoburzy a obchodné miesta, existujú však aj neregulované. Za druhé, aj keď väčšina tokenov je založená na otvorenom zdrojovom kóde, nie je pravda, že majú rovnaké režimy zverejnenia ako akcie blue chip. Buďte teda opatrní a skúmajte povahu podkladového tokenu. Všimnite si toho, že v iných krajinách (Kanada, Európa) existujú ETF a ETP, ktoré sledujú krypto portfóliá, tieto v USA zatiaľ nedostali regulačný súhlas. Pokiaľ a kedy budú ponúkané spotrebiteľom, bude to lacný spôsob prístupu na kryptotrh a potom mechaniku trhu zvládne niekto iný.

Lenz: Učte sa a učte sa, vývoj vo vesmíre prebieha tak rýchlym tempom, že neustále vznikajú nové poznatky. Ako profesor, ktorý vyučuje blockchain, je to najťažšia časť, každý semester pretvárať kurz, no moji študenti a ja sú tak aktuálni, ako sa len dá. To neznamená zanedbávať základné znalosti, ktoré sú kľúčové, ako aj určitý zmysel pre históriu, aby ste pochopili, prečo k vývoju došlo v konkrétnych časoch.

Dr. Merav Ozair je popredným odborníkom na blockchain a profesorom FinTech na Rutgers Business School. Pôsobí ako riaditeľka výskumu v RBS Blockchain Hub, ako aj poradkyňa a výskumná pracovníčka v Rutgers Blockchain a FinTech Collaboratory.

Ozair: Technológia blockchain je určite budúcnosť. Tomu sa nedá uniknúť. Je však ťažké predpovedať, ktoré projekty vydržia a ktoré zlyhajú a zabudnú sa na ne.

Väčšina spoločností zaoberajúcich sa technológiou blockchainu je v raných, ak nie veľmi raných fázach. Investovanie do spoločností využívajúcich blockchain technológie má preto rovnaké riziká ako investovanie do začínajúceho podniku. A ako v každom novom podniku, aj pomer rizika a odmeny je vysoký.

Naučte sa preto o technológii blockchain, vykonajte dôkladnú hĺbkovú analýzu akéhokoľvek projektu – od technológie cez obchodný model až po realizáciu. Zistite, aký „problém“ sa snaží vyriešiť a aké riešenie ponúka – z technologického aj obchodného hľadiska.

V technológii blockchain je veľký potenciál, ale prevedenie je v detailoch.



^