Investovanie

Priemerný ročný výnos indexového fondu S&P 500

Ako by ste chceli vlastniť akcie 500 najväčších spoločností obchodovaných na burzách v USA na jeden záťah? To je to, čo získate, keď investujete do indexu S&P 500, ktorý sleduje výkonnosť 500 najväčších akcií vážených trhovou kapitalizáciou, ktoré sa obchodujú na Nasdaq a New York Stock Exchange. A z takejto investície môžete bohato profitovať: Priemerný ročný výnos pre S&P 500 sa z dlhodobého hľadiska blíži k 10 %.

Výkonnosť indexu S&P 500 je však v niektorých rokoch lepšia ako v iných. Tu je prehľad toho, ako sa indexu S&P 500 darilo v posledných desaťročiach – a prečo je pre mnohých investorov atraktívnou možnosťou.

Muž stojaci na jednej minci a hľadiaci na čoraz väčšie kôpky mincí pred sebou.

Zdroj obrázkov: Getty Images.





najrýchlejšie rastúce spoločnosti elektronického obchodu

Ročné výnosy S&P 500

Za posledných 30 rokov dosiahol index S&P 500 zložené priemerné ročné tempo rastu 10,7 % ročne.

rok

Návratnosť S&P 500



1991 30,47 %
1992 7,62 %
1993 10,08 %
1994 1,32 %
devätnásť deväťdesiat päť 37,58 %
devätnásť deväťdesiat šesť 22,96 %
1997 33,36 %
1998 28,58 %
1999 21,04 %
2000 -9,10 %
2001 -11,89 %
2002 -22,10 %
2003 28,68 %
2004 10,88 %
2005 4,91 %
2006 15,79 %
2007 5,49 %
2008 -37 %
2009 26,46 %
2010 15,06 %
2011 2,11 %
2012 16 %
2013 32,39 %
2014 13,69 %
2015. 1,38 %
2016 11,96 %
2017 21,83 %
2018 -4,38 %
2019 31,49 %
2020 18,40 %

Zdroj údajov: Slickcharts.com.

Táto tabuľka podčiarkuje jeden problém so spoliehaním sa na priemerné ročné výnosy. Výkonnosť indexu S&P 500 bola vo väčšine rokov ďaleko od jeho priemerného výnosu počas daného obdobia. Napríklad počas väčšiny deväťdesiatych rokov dosahoval index S&P 500 výnosy, ktoré boli výrazne nad jeho historickým dlhodobým priemerným výnosom. Na druhej strane, počas prvej dekády 21. storočia index nedosahoval svoj dlhodobý priemerný výnos.

Tabuľka však poukazuje aj na to, prečo môže byť investovanie do indexu S&P 500 z dlhodobého hľadiska prospešné. Index priniesol záporné ročné výnosy len za päť rokov počas posledných troch desaťročí. V 11 z týchto rokov index S&P 500 generoval ročné výnosy viac ako 20 %.



Nákup a držanie indexu S&P 500 z dlhodobého hľadiska sa oplatí. Nasledujúca tabuľka ukazuje, koľko sa tak stalo za posledných 30 rokov.

^ Graf SPX

^SPX údaje podľa YCharts

Ak by ste v roku 1991 investovali 10 000 USD do indexu S&P 500 a udržali sa s reinvestovanými dividendami, na konci roka 2020 by ste mali viac ako 210 000 USD.

História indexu S&P 500

Počiatky indexu S&P 500 siahajú do roku 1923, keď spoločnosť Standard Statistics vytvorila index pozostávajúci z 233 akcií. Tento akciový index bol aktualizovaný týždenne. V roku 1926 však spoločnosť odhalila denný index, ktorý zahŕňal 93 akcií.

Spoločnosť Standard Statistics Company sa v roku 1941 zlúčila s vydavateľstvom Poor Publishing a vytvorila spoločnosť Standard & Poor's. V roku 1957 Standard & Poor's spustila index S&P 500. Bol to prvý akciový index vypočítaný počítačom.

Index S&P 500 však nebol prvým indexom akciového trhu. Táto pocta patrí indexu Dow Jones Transportation, ktorý bol vytvorený v roku 1884. Po tomto indexe nasledoval o 11 rokov neskôr Dow Jones Average, ktorý bol v roku 1896 premenovaný na Dow Jones Industrial Average.

Hoci sa Dow Jones Industrial Average čoskoro spojil s celkovým americkým akciovým trhom, spočiatku zahŕňal iba 12 akcií a neskôr sa rozšíril na 30 akcií. Index S&P 500 poskytuje lepší obraz o celkovom americkom akciovom trhu, pretože má oveľa väčší počet akcií v porovnaní s Dow Jonesom.

Existujú aj iné indexy, ktoré zahŕňajú ešte viac akcií v USA. Napríklad Wilshire 5000 Total Market Index pozostáva zo všetkých akcií obchodovaných na hlavných burzách v USA. Pôvodne zahŕňala 5 000 akcií, ale dnes má okolo 3 450 akcií.

ako zarobiť peniaze z akcií

Index S&P 500 je však všeobecne známy ako Wilshire 5000. A hoci zahŕňa oveľa menej akcií, celkom dobre sleduje celkovú výkonnosť akciového trhu v USA (a robí to výrazne lepšie ako Dow Jones).

^ Graf SPX

^SPX údaje podľa YCharts

Ako môžete investovať do indexu S&P 500?

Existujú tri spôsoby, ako investovať do indexu S&P 500:

  1. Kúpte akcie všetkých 500 jednotlivých akcií.
  2. Kúpte si podielový fond, ktorý sleduje index S&P 500.
  3. Kúpte si burzovo obchodovaný fond (ETF), ktorý sleduje index S&P 500.

Investovanie do každej akcie S&P 500 jednotlivo nie je veľmi praktický prístup. Bolo to tak najmä predtým, než sa stali populárnymi online makléri, ktoré neúčtovali poplatky za obchody s akciami. Po dlhú dobu bol nákup nízkonákladových podielových fondov pre investorov najlepším spôsobom, ako sledovať výkonnosť indexu S&P 500.

Dnes je dostupných niekoľko S&P 500 ETF, ktoré majú veľmi nízku ročnú hodnotu nákladových pomerov (percento aktív fondu, ktoré idú na ročné poplatky). Medzi najviac obchodované z týchto ETF patria:

ETF

Pomer nákladov

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03 %
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY) 0,09 %
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0,03 %

Zdroj údajov: Yahoo! Financie.

zisk pred zdanením úrokov odpismi a amortizáciou

Hlavný rozdiel medzi nákupom S&P 500 ETF vs. podielové fondy je, že ETF sa obchodujú ako akcie. ETF môžete okamžite kúpiť alebo predať prostredníctvom makléra za aktuálnu cenu. Podielové fondy sú oceňované denne a váš nákup alebo predaj nie je okamžitý.

Obľúbená investícia Warrena Buffetta

Miliardár Warren Buffett povedal, že indexový fond S&P 500 je najlepšou investíciou, akú môže väčšina Američanov urobiť. V skutočnosti uviedol, že chce, aby peniaze svojej manželky investovali do takéhoto fondu po jeho odchode. Môže sa to zdať trochu prekvapujúce, keďže Buffett je známy svojou schopnosťou vyberať akcie.

Po prvé, nemusí nutne hovoriť, že je zlý nápad kupovať jednotlivé akcie ak a len vtedy máte čas, vedomosti a túžbu urobiť to správne. Väčšina Američanov však nie.

Nákup podielového fondu alebo ETF, ktorý sleduje S&P 500, je jednoduchý a rýchly. Nevyžaduje to výskum, ktorý si vyžaduje investovanie do akcií s perspektívou solídneho rastu. Investícia do fondu S&P 500 (buď nízkonákladového podielového fondu alebo ETF) vám zaručí, že sa vám bude časom dariť rovnako dobre ako akciovému trhu. A z dlhodobého hľadiska je tento výkon celkom dobrý.



^